Antiwitwas Wet
Ontdek de belangrijkste verplichtingen uit de antiwitwaswet waar financiële instellingen zich strikt aan moeten houden.
Contacteer ons voor meer informatieAntiwitwas Wet
In dit artikel lees je de belangrijkste verplichtingen uit de antiwitwaswet waar financiële instellingen zich aan moeten houden.
Identificatie van klanten
Instellingen en tussenpersonen zijn verplicht hun klanten of de personen die hun klanten vertegenwoordigen te identificeren. Ze moeten hun identiteit controleren en een papieren of digitale kopie van de bewijsstukken bewaren. Als de identiteit van een klant niet gecontroleerd kan worden, mag er geen zakenrelatie ontstaan of transacties uitgevoerd worden. In dat geval kan de instelling of tussenpersoon ook beslissen om de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI) te verwittigen.Acceptatiebeleid voor klanten
Financiële instellingen en tussenpersonen moeten een passend beleid opstellen voor het aanvaarden van klanten. Dit beleid is afgestemd op het risicoprofiel van hun klanten en de aangeboden producten. Ze voeren een risicobeoordeling uit om vooraf de mogelijke risico’s in te schatten, en nemen meer of minder maatregelen, afhankelijk van de klant en de voorgenomen transacties.
Waakzaamheid
Financiële instellingen en tussenpersonen blijven alert bij alle klanttransacties, vooral bij atypische verrichtingen.
Meldingsplicht
Ze moeten samenwerken met de CFI. Bij vermoeden van verdachte transacties brengen ze de CFI op de hoogte en volgen ze verdere instructies.
Gegevensbewaring
Alle bewijsstukken moeten tot tien jaar na de laatste transactie bewaard blijven.
Opleidingsverplichting
Werknemers moeten voortdurend bijgeschoold worden om verdachte transacties te herkennen en gepaste acties te ondernemen.
Interne organisatie
Financiële instellingen en tussenpersonen moeten ook de interne werking optimaliseren om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Hieronder enkele kernpunten:Procedures opstellen
Ze ontwikkelen procedures om te garanderen dat iedereen de regels van de antiwitwaswet naleeft.
Informatie centraliseren
Door informatie en communicatie te centraliseren, vergemakkelijken ze het herkennen en ontmoedigen van witwaspraktijken en terrorismefinanciering.
Meer weten over ons beleid of onze diensten?
Neem gerust contact op met onze experts om te ontdekken hoe wij u kunnen helpen bij al uw financiële vragen.